Notre approche de la planification financière

Depuis 2018, nous développons une expertise particulière dans l'accompagnement des familles et des entrepreneurs lyonnais. Notre méthode s'appuie sur une compréhension fine des défis économiques actuels et des opportunités d'optimisation patrimoniale.

Chaque situation financière raconte une histoire unique. C'est pourquoi nous prenons le temps d'analyser non seulement vos chiffres, mais aussi vos projets de vie et vos préoccupations.

Analyse financière et stratégie patrimoniale

Une méthodologie éprouvée depuis 7 ans

Notre processus d'analyse s'articule autour de trois phases distinctes. D'abord, nous établissons un diagnostic complet de votre situation actuelle - revenus, charges, patrimoine existant et objectifs à moyen terme.

Ensuite, nous modélisons différents scénarios d'évolution en tenant compte des changements fiscaux récents et des tendances du marché français. Cette étape nous permet d'identifier les leviers d'optimisation les plus pertinents.

Enfin, nous construisons ensemble une stratégie adaptable. Parce que la vie évolue, votre planification financière doit pouvoir s'ajuster aux nouvelles réalités économiques et personnelles.

Points différenciants

  • Analyse comportementale intégrée
  • Modélisation de scénarios multiples
  • Suivi trimestriel personnalisé
  • Veille réglementaire continue
  • Réseau de partenaires spécialisés
Processus d'analyse et de conseil financier

Parcours clients sur le long terme

Famille Moreau - Démarrage 2019

Jeune couple d'entrepreneurs lyonnais cherchant à optimiser leur fiscalité et préparer l'acquisition de leur résidence principale. Objectif initial : constituer un apport de 80 000 euros.

Évolution 2021-2022

Développement de leur activité grâce à nos conseils d'optimisation fiscale. Acquisition réussie d'un bien immobilier et mise en place d'une stratégie d'épargne retraite complémentaire.

Situation actuelle 2025

Patrimoine multiplié par 2.8, diversification réussie entre immobilier et placements financiers. Ils nous recommandent régulièrement à d'autres entrepreneurs de leur réseau.

Suivi et évolution des stratégies patrimoniales
Croissance patrimoniale sur plusieurs années

Vision et tendances du marché financier

L'environnement économique français connaît des transformations majeures qui redéfinissent les stratégies patrimoniales.

Les réformes fiscales de 2024 ont modifié certains équilibres, notamment sur l'assurance vie et les dispositifs de défiscalisation immobilière. Nous observons également l'émergence de nouvelles classes d'actifs et l'évolution des comportements d'épargne post-pandémie.

Ces changements nécessitent une veille constante et une adaptation des stratégies conseillées. C'est pourquoi nous investissons dans la formation continue de nos équipes et dans des outils d'analyse prospective.

Expert en planification financière
Arnault Quincelot
Directeur de la stratégie
"L'avenir de la gestion patrimoniale se joue sur notre capacité à anticiper les mutations économiques tout en restant pragmatiques."

Perspectives 2025-2027

  • Normalisation des taux d'intérêt et nouvelles opportunités d'arbitrage entre livrets et placements dynamiques
  • Développement des investissements responsables dans les portefeuilles privés français
  • Évolution probable de la fiscalité sur les plus-values immobilières et ajustements stratégiques nécessaires